ارتباط ریسک و بازده چیست؟
سرمایه‌گذاری همواره با چالش‌ها و تصمیمات پیچیده‌ای همراه است. یکی از مهم‌ترین مفاهیمی که در هر نوع سرمایه‌گذاری باید به آن توجه شود، ارتباط میان ریسک و بازده است. این ارتباط به گونه‌ای است که سرمایه‌گذار باید بتواند بین میزان ریسک پذیرفته شده و بازده مورد انتظار تعادل برقرار کند. درک این ارتباط می‌تواند به افراد کمک کند تا تصمیمات بهتری در مدیریت سرمایه خود اتخاذ کنند.
ریسک به احتمال وقوع ضرر یا عدم دستیابی به نتایج دلخواه اشاره دارد، در حالی که بازده به میزان سود یا منفعت حاصل از سرمایه‌گذاری گفته می‌شود. به طور کلی، هرچه ریسک بیشتر باشد، پتانسیل بازده نیز می‌تواند افزایش یابد. این موضوع برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال کسب سود بیشتر هستند، جذابیت ویژه‌ای دارد، اما باید بدانند که پذیرش ریسک بیشتر می‌تواند منجر به خطرات بزرگتر نیز بشود.
در این مقاله به بررسی ارتباط میان ریسک و بازده خواهیم پرداخت و عواملی را که بر این رابطه تأثیر می‌گذارند، تحلیل خواهیم کرد. همچنین، روش‌ها و استراتژی‌هایی را معرفی خواهیم کرد که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا بتوانند ریسک خود را به طور مؤثر مدیریت کنند و در عین حال به بازده مطلوب دست یابند.
ریسک و بازده: مفهوم اساسی در سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاری همواره با هدف کسب سود صورت می‌گیرد، اما این فرآیند بدون ریسک نخواهد بود. هر تصمیم مالی که اتخاذ می‌شود، به نوعی با عدم قطعیت همراه است. در این مسیر، ریسک و بازده به‌طور مستقیم و غیرقابل اجتناب با یکدیگر در ارتباط هستند. فهم این رابطه برای هر سرمایه‌گذاری ضروری است، زیرا تأثیر زیادی بر استراتژی‌ها و انتخاب‌های مالی او دارد. در واقع، پذیرش ریسک بیشتر معمولاً به معنای افزایش احتمال بازده بالاتر است، ولی همزمان خطرات و ضررهای احتمالی را نیز بیشتر می‌کند.
تعریف ریسک و بازده در سرمایه‌گذاری
ریسک به معنی احتمال عدم دستیابی به نتایج مورد انتظار یا وقوع ضرر در یک سرمایه‌گذاری است. این مفهوم می‌تواند شامل نوسانات قیمت، تغییرات اقتصادی یا حتی بحران‌های غیرمنتظره باشد. از سوی دیگر، بازده به میزان سود یا زیانی اطلاق می‌شود که از یک سرمایه‌گذاری حاصل می‌شود. در دنیای مالی، این دو مفهوم به‌طور دائم در تعامل هستند. هرچه میزان ریسک پذیرفته‌شده بیشتر باشد، پتانسیل برای کسب بازده بیشتر نیز افزایش می‌یابد.
نقش تعادل میان ریسک و بازده
در انتخاب‌های مالی، یافتن تعادل مناسب میان ریسک و بازده امری کلیدی است. سرمایه‌گذاران باید به این نکته توجه داشته باشند که هر نوع سرمایه‌گذاری با میزان خاصی از ریسک همراه است. در صورتی که فرد بخواهد بازده بالاتری به دست آورد، باید آماده پذیرش ریسک بیشتری باشد. با این حال، هدف از هر سرمایه‌گذاری باید کاهش ریسک در کنار تلاش برای افزایش بازده باشد تا سرمایه‌گذار بتواند به سود قابل قبولی دست یابد.
رابطه مستقیم ریسک و بازده
در دنیای سرمایه‌گذاری، رابطه‌ای مستقیم بین ریسک و بازده وجود دارد که تعیین‌کننده بسیاری از استراتژی‌های مالی است. به عبارت دیگر، هرچه ریسک یک سرمایه‌گذاری بالاتر باشد، پتانسیل بازده آن نیز افزایش می‌یابد. این رابطه باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران در انتخاب‌های خود، همواره بین پذیرش ریسک بیشتر و انتظار سود بیشتر، یا انتخاب ریسک کمتر با بازده محدودتر، توازن ایجاد کنند.
چگونه ریسک بر بازده تأثیر می‌گذارد؟
ریسک و بازده با یکدیگر ارتباطی پیچیده دارند که می‌تواند بسته به نوع سرمایه‌گذاری تغییر کند. این تأثیر به‌ویژه در بازارهای مالی برجسته‌تر است. به طور کلی، هر سرمایه‌گذاری که پتانسیل بازده بالاتری دارد، معمولاً با ریسک بالاتری نیز همراه است. این تأثیر در انواع مختلف دارایی‌ها متفاوت است:
- بازار سهام: در بورس، سهام‌هایی که پتانسیل بازده بالاتری دارند، معمولاً نوسانات بیشتری دارند که به‌طور مستقیم با ریسک بالاتر مرتبط است.
- املاک و مستغلات: این نوع سرمایه‌گذاری معمولاً بازده متوسطی دارد، اما ریسک آن نسبت به بازار سهام کمتر است.
- اوراق قرضه: اوراق قرضه با ریسک کمتری همراه هستند و بازده آنها معمولاً ثابت‌تر است، ولی پتانسیل سود آنها نیز محدودتر است.
چگونه این رابطه را مدیریت کنیم؟
مدیریت درست ریسک در کنار بازده مناسب نیاز به دانش و استراتژی‌های خاصی دارد. سرمایه‌گذاران می‌توانند از ابزارهای مختلف برای کاهش ریسک خود استفاده کنند، از جمله:
- تنوع‌سازی: با پراکنده کردن سرمایه‌ها در انواع مختلف دارایی‌ها، می‌توان ریسک کلی را کاهش داد.
- تحلیل دقیق: بررسی دقیق بازار و استفاده از تحلیل‌های بنیادی و تکنیکال به کاهش ریسک و بهبود تصمیم‌گیری کمک می‌کند.
- استفاده از ابزارهای مالی: ابزارهایی مانند اوراق مشتقه و بیمه‌های مالی می‌توانند برای پوشش ریسک به کار روند.
در نهایت، هدف هر سرمایه‌گذار باید دستیابی به یک تعادل مناسب میان ریسک و بازده باشد، که منجر به حداکثر سود در شرایط کنترل‌شده می‌شود.
چگونه ریسک بر تصمیمات سرمایه‌گذاری تأثیر می‌گذارد؟
ریسک یکی از عوامل اصلی است که به طور مستقیم بر تصمیمات سرمایه‌گذاری تأثیر می‌گذارد. هر سرمایه‌گذاری که صورت می‌گیرد، به‌طور طبیعی همراه با مقداری عدم قطعیت است. این عدم قطعیت می‌تواند به شکل تغییرات بازار، نوسانات اقتصادی یا حتی بحران‌های غیرقابل پیش‌بینی باشد. بنابراین، سرمایه‌گذاران باید به دقت ریسک‌ها را ارزیابی کرده و تصمیمات خود را بر اساس میزان ریسک پذیرفته‌شده و اهداف مالی خود اتخاذ کنند.
تأثیر ریسک بر استراتژی‌های سرمایه‌گذاری
یکی از بزرگ‌ترین چالش‌ها در سرمایه‌گذاری، انتخاب استراتژی مناسب با توجه به میزان ریسک است. هر فرد با توجه به افق زمانی، اهداف مالی و تحمل ریسک خود باید استراتژی‌های متفاوتی را در نظر بگیرد. به‌عنوان مثال:
- سرمایه‌گذاری بلندمدت: افرادی که در نظر دارند سرمایه‌گذاری خود را برای مدت طولانی‌تری حفظ کنند، ممکن است تمایل به پذیرش ریسک‌های بیشتر داشته باشند زیرا در طول زمان ممکن است بازده بالاتری کسب کنند.
- سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت: سرمایه‌گذاران با افق زمانی کوتاه‌تر معمولاً ترجیح می‌دهند از ریسک‌های کمتری استفاده کنند تا از نوسانات بازار در امان بمانند.
- تنوع‌سازی: در این استراتژی، سرمایه‌گذار با توزیع سرمایه خود بین دارایی‌های مختلف سعی می‌کند ریسک کلی سبد خود را کاهش دهد.
تأثیر ریسک بر انتخاب انواع دارایی‌ها
ریسک می‌تواند تأثیر زیادی بر انتخاب انواع دارایی‌ها و ابزارهای مالی داشته باشد. سرمایه‌گذاران با ارزیابی میزان ریسک هر نوع دارایی، تصمیم می‌گیرند که در کدام بازار یا ابزار سرمایه‌گذاری کنند. به‌عنوان مثال:
- سهام: بازار سهام می‌تواند بازده بالاتری داشته باشد، اما به‌طور همزمان با نوسانات و ریسک بیشتری همراه است.
- اوراق قرضه: اوراق قرضه به‌طور معمول ریسک کمتری دارند و برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال حفظ سرمایه خود هستند، گزینه مناسبی به شمار می‌روند.
- املاک و مستغلات: سرمایه‌گذاری در املاک معمولاً با ریسک کمتری همراه است، اما بازده آن ممکن است محدودتر باشد.
در نهایت، ریسک نقش بسیار مهمی در شکل‌دهی به تصمیمات سرمایه‌گذاری دارد و درک درست آن می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا تصمیمات آگاهانه‌تری اتخاذ کنند و به اهداف مالی خود برسند.
بازده و مدیریت ریسک در بازارهای مالی
در بازارهای مالی، سرمایه‌گذاران به دنبال دستیابی به بازده مطلوب هستند، اما این هدف بدون مدیریت صحیح ریسک قابل دستیابی نیست. بازارهای مالی به دلیل ویژگی‌های ذاتی خود، مانند نوسانات قیمت و تغییرات اقتصادی، همواره با ریسک‌های مختلفی همراه هستند. بنابراین، برای کسب بازده مطلوب، لازم است که ریسک‌ها به‌دقت شناسایی و مدیریت شوند تا خطرات احتمالی کاهش یابند و در عین حال پتانسیل سود بیشتر فراهم شود.
روش‌های مدیریت ریسک در بازارهای مالی
برای کاهش ریسک و بهبود بازده، سرمایه‌گذاران می‌توانند از چندین روش مدیریتی استفاده کنند. این روش‌ها بسته به نوع سرمایه‌گذاری و اهداف مالی می‌توانند متفاوت باشند:
- تنوع‌سازی سرمایه‌گذاری: یکی از مهم‌ترین ابزارها برای مدیریت ریسک، تنوع‌سازی است. با توزیع سرمایه در دارایی‌ها و بازارهای مختلف، می‌توان از خطرات خاص هر بازار یا دارایی کاست.
- استفاده از اوراق مشتقه: قراردادهای مشتقه مانند گزینه‌ها و فیوچرز می‌توانند به سرمایه‌گذاران کمک کنند تا ریسک‌های خود را پوشش دهند و از نوسانات قیمت در بازارها محافظت کنند.
- استراتژی‌های هجینگ: هجینگ یا پوشش ریسک، به معنای استفاده از ابزارهای مالی برای جبران ضررهای احتمالی است. این استراتژی به‌ویژه در برابر نوسانات شدید بازار مفید است.
نقش تحلیل در مدیریت ریسک و بازده
تحلیل‌های مالی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که ریسک‌های موجود را شناسایی کرده و راهکارهایی برای کاهش آنها اتخاذ کنند. تحلیل‌های فنی و بنیادی ابزارهای قدرتمندی برای ارزیابی ریسک و پیش‌بینی بازده هستند. این تحلیل‌ها به‌ویژه در انتخاب زمان مناسب برای خرید و فروش دارایی‌ها نقش مهمی دارند.
با به‌کارگیری روش‌های مدیریت ریسک و تحلیل دقیق بازار، سرمایه‌گذاران می‌توانند به بازده مطلوب دست یابند و در عین حال ریسک‌های غیرضروری را کاهش دهند. در نهایت، هدف از مدیریت ریسک در بازارهای مالی حفظ سرمایه و دستیابی به سود مناسب در شرایط اقتصادی مختلف است.
مقایسه ریسک‌های مختلف در انواع دارایی‌ها
در بازارهای مالی، انواع مختلفی از دارایی‌ها وجود دارند که هرکدام ویژگی‌های خاص خود را دارند و به‌طور متفاوتی با ریسک‌های مختلفی همراه هستند. این تفاوت‌ها به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با توجه به میزان تحمل ریسک و اهداف مالی خود، دارایی مناسب را انتخاب کنند. درک تفاوت‌های ریسک در انواع دارایی‌ها، بخش مهمی از استراتژی‌های موفق سرمایه‌گذاری است.
ریسک در بازار سهام
بازار سهام یکی از پرنوسان‌ترین بازارها است و معمولاً بالاترین میزان ریسک را به خود اختصاص می‌دهد. عواملی مانند تغییرات اقتصادی، نوسانات قیمت شرکت‌ها، و شرایط سیاسی می‌توانند به‌طور مستقیم بر قیمت سهام تأثیر بگذارند. با این حال، بازار سهام می‌تواند بازده بالاتری نیز ارائه دهد که این ویژگی آن را به انتخابی جذاب برای سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری بالا تبدیل می‌کند. مهم‌ترین ریسک‌های مرتبط با سهام عبارتند از:
- نوسانات قیمت: قیمت سهام به‌شدت تحت تأثیر اخبار و رویدادهای اقتصادی قرار می‌گیرد.
- ریسک نقدینگی: برخی از سهام‌ها ممکن است کمبود نقدینگی داشته باشند و این می‌تواند موجب سختی در خرید و فروش آنها شود.
- ریسک مدیریت: تغییرات در مدیریت شرکت‌ها یا تصمیمات غلط مدیریتی می‌تواند تأثیرات منفی بر عملکرد شرکت داشته باشد.
ریسک در اوراق قرضه
اوراق قرضه معمولاً ریسک کمتری نسبت به سهام دارند، زیرا در این نوع سرمایه‌گذاری، فرد به قرض‌دهنده تبدیل می‌شود و معمولاً بازده آن ثابت است. اما حتی اوراق قرضه نیز ریسک‌هایی را به همراه دارند. مهم‌ترین ریسک‌های اوراق قرضه عبارتند از:
- ریسک نرخ بهره: تغییرات در نرخ‌های بهره می‌تواند قیمت اوراق قرضه را تحت تأثیر قرار دهد. وقتی نرخ بهره افزایش یابد، قیمت اوراق قرضه کاهش می‌یابد.
- ریسک اعتباری: اگر صادرکننده اوراق قرضه نتواند بدهی‌های خود را پرداخت کند، سرمایه‌گذاران ممکن است ضرر کنند.
- ریسک تورم: تورم می‌تواند ارزش واقعی بازده اوراق قرضه را کاهش دهد.
ریسک در بازار املاک و مستغلات
سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات معمولاً با ریسک کمتری همراه است، زیرا این بازار در طول زمان پایداری بیشتری دارد. با این حال، مانند سایر بازارها، این نوع سرمایه‌گذاری نیز ریسک‌هایی دارد که شامل:
- ریسک بازار: بازار املاک می‌تواند تحت تأثیر شرایط اقتصادی قرار گیرد، به‌ویژه در دوران رکود اقتصادی.
- ریسک نقدینگی: خرید و فروش املاک ممکن است زمان‌بر باشد و به سرعت انجام نشود، که این امر می‌تواند در شرایط اضطراری به مشکل تبدیل شود.
- ریسک مدیریتی: در صورت ناتوانی در مدیریت مناسب املاک و مستغلات، ممکن است ارزش آن کاهش یابد.
ریسک در کالاها و ارزها
سرمایه‌گذاری در بازارهای کالاها و ارزها، مانند طلا، نفت یا ارزهای خارجی، ممکن است برای کسانی که تحمل ریسک بالاتری دارند جذاب باشد. این بازارها معمولاً با نوسانات زیادی همراه هستند و تحت تأثیر عواملی مانند تغییرات سیاسی، اقتصادی و تقاضای جهانی قرار می‌گیرند. ریسک‌های مرتبط با این نوع دارایی‌ها عبارتند از:
- ریسک نوسانات بازار: قیمت کالاها و ارزها ممکن است به‌طور ناگهانی تغییر کند، که می‌تواند منجر به ضرر شود.
- ریسک جغرافیایی: بحران‌های سیاسی و اقتصادی در کشورهای تولیدکننده یا مصرف‌کننده می‌توانند قیمت‌ها را به‌شدت تغییر دهند.
- ریسک تأثیرات جهانی: تغییرات در عرضه و تقاضای جهانی، سیاست‌های مالی و تجاری می‌تواند تأثیرات زیادی بر بازار ارزها و کالاها بگذارد.
با توجه به این تفاوت‌ها، سرمایه‌گذاران باید با در نظر گرفتن اهداف مالی و میزان ریسک‌پذیری خود، دارایی‌های مختلف را با دقت انتخاب کنند تا بتوانند به بازده مطلوب دست یابند.
نقش تحلیل ریسک در استراتژی‌های سرمایه‌گذاری
تحلیل ریسک بخش اساسی در تدوین استراتژی‌های سرمایه‌گذاری است که به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا تصمیمات آگاهانه‌تری بگیرند. هر استراتژی مالی باید با در نظر گرفتن ریسک‌های مختلف همراه باشد تا بتواند به بازده مطلوب دست یابد. تحلیل ریسک به‌عنوان ابزاری برای شناسایی، ارزیابی و مدیریت ریسک‌ها، موجب می‌شود که سرمایه‌گذاران از عدم قطعیت‌های بازار آگاه شوند و بتوانند ریسک‌های احتمالی را به حداقل برسانند.
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری که بدون تحلیل ریسک انجام شوند، معمولاً بیشتر در معرض خطرات ناگهانی و تصمیمات اشتباه قرار دارند. در این راستا، سرمایه‌گذاران از روش‌ها و مدل‌های مختلفی برای تحلیل و مدیریت ریسک استفاده می‌کنند تا میزان بازده را در مقابل ریسک‌ها تنظیم کنند.
| نوع تحلیل | هدف اصلی | ابزارها و روش‌ها |
|---|---|---|
| تحلیل بنیادی | شناسایی ریسک‌های اقتصادی، مالی و بازار | بررسی صورت‌های مالی، ارزیابی عملکرد شرکت‌ها، تحلیل صنعت |
| تحلیل تکنیکال | پیش‌بینی حرکت قیمت‌ها بر اساس داده‌های تاریخی | نمودارها، الگوهای قیمتی، اندیکاتورها |
| تحلیل سناریو | ارزیابی تأثیر ریسک‌های مختلف بر نتایج مالی | مدل‌های شبیه‌سازی، پیش‌بینی‌های مالی |
| تحلیل حساسیت | بررسی تأثیر تغییرات کوچک در متغیرها بر نتایج سرمایه‌گذاری | مدل‌های آماری، شبیه‌سازی‌ها |
با استفاده از تحلیل‌های مختلف، سرمایه‌گذاران قادر خواهند بود تا استراتژی‌هایی را انتخاب کنند که متناسب با سطح تحمل ریسک و اهداف مالی‌شان باشد. این تحلیل‌ها همچنین به آنها این امکان را می‌دهند که پیش‌بینی‌های دقیقی از بازده و ریسک‌های مربوط به هر نوع سرمایه‌گذاری داشته باشند و تصمیمات خود را بر اساس داده‌ها و شواهد علمی اتخاذ کنند.
ارزیابی ریسک و بازده در بورس
در بورس، ارزیابی ریسک و بازده به‌ویژه اهمیت زیادی دارد، چرا که این بازار به دلیل نوسانات شدید و تغییرات سریع قیمت‌ها، فرصت‌های زیادی برای کسب سود و همچنین خطرات جدی برای از دست دادن سرمایه دارد. سرمایه‌گذاران برای دستیابی به سود مطلوب، باید توانایی شناسایی و ارزیابی ریسک‌ها و بازده‌ها را داشته باشند تا تصمیمات آگاهانه‌تری اتخاذ کنند. این ارزیابی‌ها شامل تحلیل عوامل مختلفی از جمله وضعیت بازار، تحلیل شرکت‌ها و همچنین شرایط اقتصادی کلان است.
روش‌های ارزیابی ریسک و بازده در بورس
برای ارزیابی ریسک و بازده در بورس، روش‌های مختلفی وجود دارد که هر کدام می‌توانند اطلاعات مهمی درباره وضعیت سرمایه‌گذاری‌ها به سرمایه‌گذار ارائه دهند. این روش‌ها به‌ویژه در زمان انتخاب سهام‌های مختلف و تحلیل پتانسیل بازده آنها مفید هستند. برخی از این روش‌ها عبارتند از:
- تحلیل بنیادی: این روش به بررسی اطلاعات مالی و عملکردی شرکت‌ها می‌پردازد و بر اساس آن ریسک‌ها و بازده‌های احتمالی تحلیل می‌شوند.
- تحلیل تکنیکال: در این روش، با استفاده از داده‌های تاریخی قیمت و حجم معاملات، الگوهای قیمتی پیش‌بینی می‌شود و به تحلیل ریسک و بازده در آینده پرداخته می‌شود.
- مدل‌های آماری: این مدل‌ها با استفاده از داده‌های گذشته بازار و تحلیل ریسک‌های احتمالی، به پیش‌بینی بازده‌های آینده کمک می‌کنند.
تأثیر ریسک و بازده در تصمیمات سرمایه‌گذاری
در بورس، تصمیمات سرمایه‌گذاری باید بر اساس ارزیابی دقیق ریسک‌ها و بازده‌ها صورت گیرد. هر چه میزان ریسک بیشتر باشد، احتمال بازده بالاتر نیز افزایش می‌یابد، اما در عین حال خطرات از دست دادن سرمایه نیز وجود دارد. به همین دلیل، بسیاری از سرمایه‌گذاران سعی می‌کنند سبدهای سرمایه‌گذاری خود را تنوع دهند تا ریسک کلی را کاهش دهند و به بازده مناسبی دست یابند. در این راستا، تحلیل‌های صحیح و انتخاب‌های آگاهانه می‌تواند تفاوت زیادی در نتایج سرمایه‌گذاری‌ها ایجاد کند.
استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک برای بازده بهتر
در بازارهای مالی، استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا ضمن کاهش احتمال ضرر، به بازده مطلوب‌تری دست یابند. این ابزارها به‌ویژه در شرایط ناپایدار اقتصادی یا بازارهای پرنوسان اهمیت ویژه‌ای دارند. با به‌کارگیری این ابزارها، سرمایه‌گذاران قادر خواهند بود ریسک‌های مختلف را شناسایی، اندازه‌گیری و کاهش دهند و در عین حال از فرصت‌های بازار بهره‌برداری کنند.
ابزارهای مالی برای مدیریت ریسک
ابزارهای مختلفی برای مدیریت ریسک وجود دارند که هرکدام در شرایط خاصی می‌توانند مفید باشند. استفاده از این ابزارها نه‌تنها باعث کاهش ریسک می‌شود بلکه می‌تواند به بهبود بازده کلی نیز کمک کند. برخی از مهم‌ترین ابزارهای مدیریت ریسک عبارتند از:
- پوشش ریسک (Hedging): استفاده از ابزارهای مشتقه مانند قراردادهای آتی و گزینه‌ها برای کاهش ریسک‌های بازار و نوسانات قیمت.
- تنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری: با پراکندن سرمایه در دارایی‌ها و بازارهای مختلف، ریسک‌ها کاهش می‌یابند و بازده در طول زمان بهینه می‌شود.
- استفاده از استراتژی‌های متعادل: مانند تخصیص دارایی به نسبت‌های مختلف، که به سرمایه‌گذار اجازه می‌دهد ریسک را در سبد خود کنترل کند.
چگونه این ابزارها به بازده بهتر کمک می‌کنند؟
ابزارهای مدیریت ریسک به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند که نوسانات بازار را بهتر مدیریت کنند و از بحران‌های اقتصادی جلوگیری نمایند. این ابزارها می‌توانند به‌طور مؤثری از ضررهای بزرگ جلوگیری کنند و در نتیجه بازده کلی را بهبود بخشند. برای مثال، با استفاده از پوشش ریسک، یک سرمایه‌گذار می‌تواند ریسک‌های مربوط به نوسانات نرخ ارز، نرخ بهره یا قیمت کالاها را کاهش دهد و به این ترتیب از سود حاصل از تغییرات بازار بهره‌مند شود.
در نهایت، استفاده از ابزارهای مدیریت ریسک نه‌تنها به کاهش ضررهای احتمالی کمک می‌کند بلکه می‌تواند به شکل قابل‌ملاحظه‌ای بازده سرمایه‌گذاری را در بلندمدت بهبود بخشد.